image description

Составление бизнес-плана

Как правило, бизнес-план нужен для привлечения кредитного финансирования, для представления потенциальному инвестору, для презентации акционерам (участникам) компании.

Сотрудники Санлайт девелопмент напишут бизнес-план для любой отрасли, для определенной цели, с конкретными параметрами, согласованными с Заказчиком.

Например, рекомендуемая структура бизнес-плана для представления во Внешэкономбанк включает следующие разделы:

1. Резюме проекта

  • суть проекта и целесообразность его реализации;
  • ключевая информация о Получателе средств и Основных участниках проекта;
  • результаты анализа потенциала рынка;
  • стратегия реализации проекта (общий график реализации);
  • ключевые прогнозные финансовые показатели (коэффициенты);
  • общая стоимость проекта, общая потребность в финансировании и предполагаемые источники финансирования;
  • целесообразность и предполагаемые условия участия Банка в проекте;
  • ключевые факторы успеха и основные риски проекта (рекомендуется представить в виде SWOT- анализа).

2. Описание проекта

суть проекта, тип инвестиционного проекта;стадия реализации проекта;регион и отрасль, в которых будет реализован (реализуется) проект;обоснование целесообразности реализации проекта для Получателя средств;обоснование целесообразности участия Банка в реализации проекта.

3. Информация об Основных участниках проекта

  • получатель средств и иные Основные участники проекта;
  • роли и порядок их взаимодействия в ходе реализации проекта;
  • причины заинтересованности в проекте;
  • наличие опыта работы в отрасли;
  • иная существенная информация об Основных участниках проекта

4. Описание продукта

информация о доминирующей части продуктовой программы;степень готовности продукта к выпуску и реализации.

5. Анализ рынка

  • текущий и потенциальный (прогнозный) объем рынка;
  • степень насыщенности;
  • динамика развития;
  • описание структуры (основных сегментов) рынка;
  • показатели рыночной концентрации;
  • основные прямые конкуренты и конкуренты, производящие продукты-заменители;
  • барьеры входа в отрасль;
  • данные о сезонности спроса или предложения;
  • основные каналы продаж и методы стимулирования сбыта (реклама, мерчендайзинг и т.д.);
  • принципы ценообразования, историческая динамика цен на продукт и прогнозы её изменения;
  • скорость инноваций и технологических изменений в отрасли;
  • степень государственного регулирования рынка (отрасли).

6. Организационный план

  • план ввода производственных мощностей или иных объектов инвестирования в эксплуатацию.

7. План продаж и стратегия маркетинга

  • прогнозный объем продаж (интенсивности эксплуатации) в натуральных единицах, прогнозные отпускные цены (тарифы) и/или прогноз выручки от реализации в денежном выражении по проекту — с учётом анализа, произведенного в разделе анализа рынка;
  • стратегия маркетинга по проекту;
  • текущая и прогнозная доля компании на рынке;
  • описание стратегии конкурентной.

8. План производства (эксплуатации)

  • план объема выпуска продукции в разрезе продуктов;
  • краткое описание производственного процесса;
  • краткое описание технологии производства (строительства) и оборудования, которое будет использоваться для производства готовой продукции (строительства объектов), а также факторы, определившие их выбор.удельные затраты сырья и материалов, энергии, времени работы оборудования и персонала для осуществления ключевых бизнес-процессов или для выпуска единицы продукта.

9. Анализ ресурсов

  • анализ производственной/строительной площадки (в случае её необходимости для реализации проекта);
  • материально-техническое снабжение;
  • анализ управленческих ресурсов проекта.

10. Воздействие проекта на окружающую среду

11. Финансовый план

  • основные исходные данные, допущения и предпосылки, использованные для построения финансовых прогнозов;ключевые финансовые показатели (коэффициенты) по годам реализации проекта (NPV, DPBP, IRR, EBIT/проценты, Долг/Собственный капитал, Долг/EBITDA, др.);
  • прогнозная финансовая отчетность (прогнозный отчет о движении денежных средств, прогнозный отчет о прибылях и убытках, прогнозный баланс);
  • результаты оценки воздействия изменений ключевых факторов риска на финансовые прогнозы (анализ чувствительности, расчет точки безубыточности).

12. План финансирования

  • общая потребность в финансировании (в разбивке по основным категориям инвестиционных затрат);
  • предполагаемая структура источников финансирования;размер собственных средств (которые будут вложены в проект Получателем средств и его акционерами/участниками);
  • возможность внесения дополнительного (резервного) финансирования Получателем средств или иными Участниками проекта;
  • предполагаемый размер и форма участия Банка;
  • предполагаемый график предоставления, обслуживания и возврата долга Банком и возможные варианты выхода Банка из уставного капитала (если предполагается соответствующее финансирование);
  • предложения по контролю Банка за ходом реализации проекта и целевым использованием средств;
  • размер, форма и условия (в том числе, предварительные) предоставления финансирования иными Участниками проекта (если рассматривается такая возможность).

13. Анализ проектных рисков

14. Приложения